Renforcement De La Lutte Contre Le Blanchiment d’Argent En Côte d'Ivoire - Société - Ivoireland

Le 15 mai 2024, la Direction des Établissements de Crédit et des Finances Extérieures (DECFINEX) du Trésor Public de Côte d’Ivoire a organisé un atelier crucial à Abidjan-Plateau, ciblant les promoteurs des bureaux de change manuel. Cet événement visait à valider les lignes directrices sur les modalités pratiques d'identification et de vérification de l'identité des clients dans le cadre de la lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et la prolifération des armes de destruction massive (LBC/FT/FP). Ce rassemblement est une réponse directe aux recommandations d'évaluation mutuelle menées par des organisations internationales, révélant des insuffisances stratégiques que le gouvernement ivoirien s'engage à rectifier.

Un Cadre Réglementaire Renforcé

Le dispositif ivoirien de LBC/FT/FP a fait l'objet d'une évaluation mutuelle de juin 2022 à juin 2023 par le Fonds Monétaire International (FMI) et le Groupe Intergouvernemental d’Actions contre le Blanchiment d’Argent (GIABA). Cette évaluation a produit un rapport d'évaluation mutuelle (REM) soulignant plusieurs faiblesses, notamment la non-conformité à la Recommandation n°34 relative aux lignes directrices. « Le rapport précise qu’aucune autorité de contrôle n’a publié de lignes directrices dédiées à la mise en œuvre des mesures de LBC/FT », a indiqué Kouadio Mathias, Conseiller Technique du Directeur Général du Trésor.

Face à cette situation préoccupante, le gouvernement ivoirien a pris des mesures décisives. Par arrêté du Premier Ministre n°1080/PM/CAB du 29 septembre 2023, un Comité Interministériel a été créé pour assurer la mise en œuvre des recommandations issues du REM. Un plan d'actions, comprenant des mesures prioritaires à exécuter avant juin 2024, a été adopté. Ce plan vise à renforcer la régulation et à combler les lacunes identifiées.

L'Atelier d'Abidjan : Un Moment Clé

L'atelier du 15 mai 2024 avait pour objectif principal de valider les nouvelles lignes directrices sur l'identification et la vérification de l'identité des clients par les Agréés de Change Manuel (ACM). Selon Yaya Ouattara, Directeur des Établissements de Crédit et des Finances Extérieures, ces lignes directrices « se présentent comme un document explicatif visant à faciliter l’élaboration et la mise en œuvre par les institutions financières de leur système préventif de LBC/FT/FP ».

Modalités Pratiques
Ces nouvelles directives prennent en compte une approche fondée sur les risques et traitent de plusieurs aspects clés :
- Identification du Client et du Bénéficiaire Effectif : Procédures détaillées pour identifier les clients et les bénéficiaires effectifs.
- Vérification de l’Identité : Étapes pratiques pour la vérification rigoureuse de l'identité des clients.
- Registres des Bénéficiaires Effectifs : Maintien de registres précis et à jour des bénéficiaires effectifs.
- Personnes Politiquement Exposées (PPE) : Traitement spécifique des clients ayant des fonctions politiques influentes.

Validation des Lignes Directrices
L'atelier a été marqué par des échanges approfondis dirigés par Benjamin Toutou, sous-directeur de la Lutte contre la Criminalité Financière à la DECFINEX. Les participants, comprenant les principaux acteurs du secteur des bureaux de change manuel, ont examiné le projet de lignes directrices en détail. Au terme des discussions, le document a été validé à l'unanimité.

Réactions des Participants
Sylvère Gohoré Vakoum, président de l’Association Nationale des Agréés de Change Manuel de Côte d’Ivoire (ANACMACI), a exprimé sa satisfaction : « C’est un grand pas qui vient d’être franchi dans le dispositif ivoirien de lutte contre le blanchiment d’argent. La mise en œuvre de cette recommandation est à l’avantage de tous les promoteurs de change manuel qui peuvent désormais travailler en toute quiétude ».

Vers une Amélioration Continue

Les nouvelles lignes directrices sont conçues pour transformer la manière dont les bureaux de change manuel opèrent en Côte d'Ivoire. Elles visent à instaurer une culture de conformité et de transparence, essentielle pour prévenir les activités illicites. En outre, ces mesures renforcent la crédibilité du secteur financier ivoirien à l'international.

Défis et Perspectives
Cependant, l'application de ces nouvelles règles présente des défis. Les ACM devront investir dans des systèmes de vérification sophistiqués et former leur personnel pour s'assurer qu'ils sont capables de respecter les nouvelles exigences. Ces efforts sont cruciaux pour éviter les sanctions et améliorer la résilience du secteur financier face aux menaces de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme.

Rôle du Gouvernement et des Institutions
Le rôle du gouvernement et des institutions financières sera déterminant pour garantir une mise en œuvre efficace de ces directives. Le soutien continu et la supervision stricte des autorités de régulation seront nécessaires pour maintenir l'intégrité du système financier. Le Comité Interministériel devra également assurer un suivi régulier des progrès réalisés et adapter les mesures en fonction des évolutions du contexte international.

Le renforcement du dispositif de lutte contre le blanchiment d'argent en Côte d'Ivoire, matérialisé par l'atelier du 15 mai 2024, représente une avancée significative. Les nouvelles lignes directrices validées marquent un engagement fort du gouvernement et des acteurs du secteur financier à lutter contre les pratiques illicites. Alors que la mise en œuvre de ces directives se poursuit, une question clé se pose : comment la Côte d'Ivoire continuera-t-elle à adapter et renforcer son cadre réglementaire pour faire face aux défis émergents dans la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme ?